German Wealth Navigator
Buchen Sie maßgeschneiderte Finanzplanung und abonnieren Sie erstklassige Nachrichten zum deutschen Kapitalmarkt. Wir kombinieren datenbasierte Analysen, klare Handlungsempfehlungen und praxisnahe Tools, damit Sie Ziele definieren, Prioritäten setzen und Entscheidungen souverän treffen. Transparent, unabhängig, DSGVO-konform und auf die Besonderheiten des deutschen Steuer- und Regulierungsrahmens ausgerichtet.
Über uns
German Wealth Navigator verbindet Finanzplanung, unabhängige Analyse und hochwertige Deutschland-News. Unser Team vereint Kapitalmarkt-, Steuer- und Datenkompetenz. Wir arbeiten evidenzbasiert, provisionsfrei und kundenzentriert. Ziel sind verständliche, umsetzbare Entscheidungen, die messbaren Fortschritt ermöglichen und in jeder Marktphase tragfähig bleiben.
Individuelle Finanzplanung
Wir strukturieren Ihre finanzielle Lebenssituation ganzheitlich: Ziele, Zeithorizonte, Risiko- und Liquiditätsbedarf sowie steuerliche Aspekte in Deutschland. Das Ergebnis ist ein umsetzbarer, schrittweiser Plan mit Prioritäten, Milestones und klaren Kennzahlen, der sich an veränderte Lebensumstände, Marktzyklen und persönliche Präferenzen flexibel anpasst.
Erstgespräch und Zieldefinition
Im strukturierten Erstgespräch erheben wir Status quo, Lebensziele und Verpflichtungen, definieren messbare Teilziele und legen Entscheidungsregeln fest. Wir klären Risikotoleranz, Informationsbedarf und Zeitressourcen, priorisieren Themen wie Immobilien, Altersvorsorge und Bildung, und vereinbaren, welche Kennzahlen künftig regelmäßig überwacht und in Folgegesprächen angepasst werden.
Liquiditäts- und Budgetanalyse
Wir trennen fixe von variablen Ausgaben, modellieren saisonale Schwankungen, planen Notgroschen und definieren die Ziel-Sparquote. Mithilfe von Cashflow-Simulationen bewerten wir Kauf- versus Leasingentscheidungen, Sondertilgungen und Versicherungsbeiträge. Ergebnis ist ein robuster Liquiditätsplan, der Investitionen ermöglicht, ohne Ihre operative Lebensqualität oder Sicherheitsreserven zu gefährden.
Risikoprofil und Anlagehorizont
Über standardisierte Fragebögen, historische Verlustszenarien und Monte-Carlo-Analysen kalibrieren wir Ihr Risikoprofil. Wir ordnen Teilziele individuellen Horizonten zu, definieren Volatilitätskorridore und akzeptable Drawdowns. So entsteht ein Portfolio-Rahmen, der psychologisch tragfähig bleibt und trotzdem ausreichendes Renditepotenzial für langfristige Vermögensziele eröffnet.
Asset-Allokation Deep-Dive
Wir zerlegen das Portfolio nach Regionen, Sektoren, Faktoren und Duration. Heatmaps zeigen Übergewichtungen und Lücken, Korrelationsmatrizen identifizieren ungewollte Abhängigkeiten. Anhand langfristiger Kapitalmarktannahmen simulieren wir Alternativen und bewerten, welche Allokationsanpassungen Risiko und Rendite in Ihrem individuellen Rahmen sinnvoll verbessern könnten.
Kosten- und Steueranalyse
Wir bewerten laufende Kosten wie TER, Transaktionsgebühren und Spreads, analysieren Tracking-Differenzen und prüfen steuerliche Optimierungspotenziale. Themen sind Teilfreistellung, Vorabpauschale, Quellensteueranrechnung und Verlustverrechnung. Ziel ist, Nettorenditen vorhersehbarer zu machen und Kostenfallen konsequent zu vermeiden, ohne Diversifikation und Liquidität zu gefährden.
Stress-Tests und Szenarien
Mit historischen und hypothetischen Schocks prüfen wir Portfoliostabilität: Inflationssprünge, Zinsanstiege, Energiepreisschocks oder Deutschland-spezifische Rezessionsszenarien. Wir quantifizieren erwartete Drawdowns, Erholungszeiten und Liquiditätsbedarf. Ergebnis sind klare Anpassungsregeln und Eskalationspfade, damit Sie in turbulenten Phasen diszipliniert handeln können.
Strategieentwicklung
Aus Analyse wird Handlung: Wir entwickeln eine regelbasierte, evidenzgestützte Anlagestrategie. Bausteine sind Kern-Satellit-Ansätze, Rebalancing-Intervalle, Kosten- und Steuerdisziplin sowie definierte Entscheidungsrechte. Dokumentierte Regeln reduzieren Emotionen und erleichtern die konsequente Umsetzung über Marktzyklen.
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Wir priorisieren UCITS-konforme, liquide Produkte mit solider Replikation und verlässlichen Anbietern. Bewertet werden Tracking-Differenz, Steuermerkmale, Rebalancing-Kosten, Benchmark-Qualität und Nachhaltigkeitskriterien. Ergebnis ist eine klar begründete Shortlist, die zu Ihrem Risikoprofil, Budget und gewünschten Komplexitätsgrad passt.
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Für Satellitenpositionen analysieren wir deutsche Qualitätswerte mittels quantitativer Filter und qualitativer Checks. Kriterien sind Margenstabilität, Kapitalrenditen, Cashflow-Resilienz, Bilanzqualität, Governance und zyklische Sensitivität. Wir verbinden Unternehmensberichte mit Branchen-Daten und erläutern Thesen, Risiken sowie sinnvolle Positionsgrößen.
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Wir integrieren ESG-Risiken strukturiert: Datenabgleich mehrerer Provider, Umgang mit Kontroversen, Ausschlusslisten und Best-in-Class-Ansätze. Transparente Abwägungen zeigen Zielkonflikte zwischen Nachhaltigkeit, Liquidität und Kosten. So entsteht eine Strategie, die Werte berücksichtigt, ohne Diversifikation oder Umsetzbarkeit zu kompromittieren.
Premium-Marktnews
Unser Nachrichtenservice liefert prägnante, kuratierte Einblicke in DAX, Mittelstand, Politik und Konjunktur. Morning Briefings, Intraday-Alerts und wöchentliche Strategienotizen fokussieren Relevanz, Kontext und Umsetzbarkeit. Sie erhalten klare Einordnungen, Charts und Handlungspunkte statt unstrukturierter Schlagzeilenflut.
Morgenbriefing Deutschland
Jeden Morgen erhalten Sie die wichtigsten Termine, Unternehmensmeldungen, Analystenkommentare und Makrodaten mit deutscher Marktperspektive. Kurze Zusammenfassungen, Kontextcharts und Prioritätenlisten helfen, den Tag fokussiert zu strukturieren und Chancen wie Risiken rechtzeitig auf dem Radar zu haben.
Intraday-Alerts und Push-Analysen
Bei marktrelevanten Ereignissen senden wir kompakte Alerts mit klarer Einordnung. Wir zeigen, warum eine Meldung kursrelevant ist, welche Sektoren betroffen sind und welche Szenarien denkbar bleiben. So vermeiden Sie Rauschen und reagieren nur, wenn Handlungsbedarf tatsächlich besteht.
Wöchentlicher Strategiebericht
Einmal pro Woche bündeln wir Marktstruktur, Stimmungsindikatoren, Bewertungsniveaus und makroökonomische Signale. Daraus leiten wir potenzielle Rebalancing-Impulse und Beobachtungslisten ab. Die Auswertung bleibt umsetzungsorientiert, evidenzbasiert und auf deutsche Besonderheiten zugeschnitten.
Steuern und Vorsorge
Wir übersetzen komplexe deutsche Steuerregeln in praktikable Leitlinien für Anleger. Von Abgeltungsteuer bis Teilfreistellung, Riester, Rürup und betrieblicher Altersversorgung: Wir zeigen, wie Nettorenditen verbessert, Freibeträge genutzt und Fehlentscheidungen vermieden werden können.
Kapitalerträge und Abgeltungsteuer
Wir erklären die Mechanik von Abgeltungsteuer, Sparer-Pauschbetrag, Teilfreistellungen und Vorabpauschalen bei Fonds. Mit Beispielen zeigen wir, wie Ausschütter versus Thesaurierer wirken und welche Dokumentation Sie für die Steuererklärung benötigen, um Ärger und unnötige Nachzahlungen zu vermeiden.
Altersvorsorge in Deutschland
Wir vergleichen gesetzliche, betriebliche und private Säulen, ordnen Steuervorteile ein und prüfen Flexibilität, Kosten und Förderquoten. Der Fokus liegt auf verlässlichen, langfristigen Cashflows, die zu Ihrem Berufsprofil und Risikoempfinden passen, ohne unnötig Komplexität oder illiquide Bindungen aufzubauen.
Freistellungsaufträge und Verlustverrechnung
Wir zeigen, wie Freistellungsaufträge optimal zwischen Instituten verteilt werden, wie Verlustverrechnungstöpfe funktionieren und welche Fristen zu beachten sind. So stellen Sie sicher, dass Steuerentlastungen rechtzeitig greifen und realisierte Verluste künftige Gewinne effizient kompensieren.
Immobilien und Finanzierung
Wir verbinden Kapitalmarktstrategie mit Immobilienentscheidungen. Themen sind Zinsentwicklung, Tilgungspläne, Eigenkapitalquoten, Mietmärkte und regulatorische Vorgaben. Ziel ist eine tragfähige Gesamtstrategie, die Finanzierungsspielräume wahrt und Risiken ausgewogen steuert.
Risikomanagement
Wir definieren Schutzmechanismen gegen unerwartete Ereignisse. Dazu gehören Absicherungen, Diversifikation, Notfallliquidität und Entscheidungsrichtlinien für Stressphasen. Ziel ist Handlungsfähigkeit, nicht Markt-Timing. So bleiben Strategien robust und nachvollziehbar.
Absicherungsinstrumente
Wir erklären Vor- und Nachteile von Absicherungen über Geldmarkt, Duration, Währungen oder Derivate. Leitplanken definieren Einsatzgrenzen, Kostenbudgets und Exit-Regeln. So werden Hedging-Entscheidungen kalkulierbar statt impulsiv, und die Gesamtstrategie bleibt konsistent.
Diversifikation über Sektoren
Wir prüfen Klumpenrisiken, sektorale Korrelationen und zyklische Exponierung. Factor- und Sektor-Rotationen werden evidenzbasiert eingeordnet. Ziel ist eine breite, kosteneffiziente Streuung, die Stabilität erhöht, ohne Renditepotenziale langfristig zu verwässern.
Liquiditätsreserven und Notfallpläne
Wir dimensionieren Notgroschen, definieren Abrufpfade und priorisieren Ausgaben bei Stress. Checklisten sichern schnelle Reaktionen bei Jobwechsel, Krankheit, Marktcrash oder größeren Anschaffungen. So bleibt Ihre Strategie handlungsfähig, auch wenn mehrere Störfaktoren gleichzeitig auftreten.
ESG-Datenquellen
Wir kombinieren Anbieterdaten mit öffentlichen Quellen, um Konsistenz zu erhöhen und Blindspots zu erkennen. Transparente Scores, Kontroversenlisten und Methodikhinweise ermöglichen informierte Entscheidungen, statt sich allein auf Marketingkennzahlen zu verlassen.
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Ausschlusskriterien und Best-in-Class
Wir definieren, welche Branchen, Praktiken oder Kontroversen ausgeschlossen werden, und nutzen Best-in-Class-Ansätze, um innerhalb eines Sektors bessere Akteure zu bevorzugen. Dabei dokumentieren wir Zielkonflikte und prüfen Marktauswirkungen auf Rendite und Risiko.
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Reporting und Wirkungsmessung
Wir erstellen verständliche Reports mit Kennzahlen, Trends und Abweichungen. Wo möglich, quantifizieren wir CO₂-Intensität, Kontroversenrisiken und Governance-Indikatoren. Regelmäßige Reviews halten den Kurs und justieren Kriterien, wenn Ziele oder Datenlage sich verändern.
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Leistungen buchen und abonnieren
Wählen Sie zwischen persönlicher Finanzplanung, tiefgehender Portfolio-Diagnose und einem Premium-News-Abo zum deutschen Markt. Jede Leistung ist klar umrissen, transparent bepreist und liefert konkrete Ergebnisse, die sofort umsetzbar sind. Termine online buchen, sichere Zahlung, strukturierte Reports inklusive.
Persönliche Finanzplanungs-Session (90 Minuten)
Individuelle Analyse Ihrer Ziele, Liquidität, Risiken und Zeithorizonte. Wir priorisieren Maßnahmen, definieren Kennzahlen und erstellen einen Schritt-für-Schritt-Plan. Inklusive Checkliste, Nachbereitungsprotokoll und klaren Umsetzungsempfehlungen für die nächsten drei Monate, damit Momentum und Disziplin gesichert sind.
249 €
Umfassender Portfolio-Check mit Stresstest
Detaillierte Durchsicht Ihrer Depots: Allokation, Kosten, Steuern, Diversifikation, Währungen und Szenarien. Mit Heatmaps, Korrelationen und historischer Drawdown-Analyse identifizieren wir Engpässe und erstellen priorisierte To-dos inklusive Rebalancing-Plan und konkreten Implementierungsschritten.
249 €
Premium-News-Abo: Deutscher Markt (monatlich)
Tägliches Morgenbriefing, Intraday-Alerts bei relevanten Ereignissen und ein wöchentlicher Strategiebericht mit Charts, Kontext und Handlungspunkten. Fokus auf Relevanz statt Rauschen, klaren Umsetzungsbezug und deutsche Besonderheiten in Politik, Mittelstand und Regulierung.
249 €
Technologie und Sicherheit
Sichere Prozesse und zuverlässige Tools sind Grundlage unserer Arbeit. Wir schützen Daten konsequent, integrieren vertrauenswürdige Schnittstellen und dokumentieren Zugriffe. So bleiben Informationen vertraulich, nachverfolgbar und nur dort verfügbar, wo sie wirklich gebraucht werden.
Mehr erfahrenKundenerfolg und Support
Unser Service endet nicht mit dem Abschluss eines Plans. Wir begleiten Umsetzung, messen Fortschritt und passen Maßnahmen an. Schnelle Erreichbarkeit, klare Dokumentation und proaktive Hinweise sorgen dafür, dass Sie auch in bewegten Zeiten Kurs halten.
Ethik und Unabhängigkeit
Transparenz und Interessenkonflikt-Management sind zentrale Prinzipien. Wir verkaufen keine Finanzprodukte und nehmen keine versteckten Provisionen an. Empfehlungen sind nachvollziehbar begründet und dokumentiert, damit Sie sich auf objektive Analysen verlassen können.